KYC başlığındaki rehberler ve güncel SarrafPro içerikleri.
Kuyumculuk operasyonlarında uyum, finansal güvenlik ve dijital süreçleri kategori bazında takip edin.
Müşteri tanı süreçleri yalnızca kimlik bilgilerinin alınmasından ibaret değildir. Gerçek ve tüzel kişilerin doğru sınıflandırılması, gerekli belgelerin eksiksiz toplanması, temsilci bilgilerinin doğrulanması ve bütün bu sürecin denetlenebilir şekilde kayıt altında tutulması gerekir
Okumaya Devam Et
Kuyumculuk işletmelerinde banka hesapları, müşteri kimlikleri, satışlar ve finansal kayıtlar aynı sistemde tutulurken herkesin her veriye erişmesi ciddi operasyonel risk oluşturabilir. Rol bazlı yetkilendirme ve kullanıcı işlem kayıtları neden önemlidir?
Okumaya Devam Et
Kurumsal Müşteri Tanıma: Şirketi, Temsilcilerini ve Gerçek Faydalanıcılarını Doğru Tanımak Kuyumculuk sektöründe kurumsal bir müşteriyle işlem yapmak, yalnızca şirket unvanını ve vergi numarasını kaydetmekten ibaret deği
Okumaya Devam Et
Yeni düzenleme, özellikle finansal kuruluşlar ve yükümlüler açısından NFC özellikli pasaport, görüntülü görüşme, canlılık testi, adres teyidi ve yüksek risk izleme başlıklarını daha kritik hale getiriyor. SarrafPro açısından bu değişiklik, kuyumculuk sektöründe yabancı müşteri kabulü ve uyum süreçlerinin daha kontrollü yönetilmesi için önemli bir gelişmedir.
Okumaya Devam Et
SarrafPro, QR ile alınan kimlik bilgilerine e-Devlet ikametgâh belge doğrulama sürecini ekleyerek kuyumcular için KVKK uyumlu, denetlenebilir ve güvenli müşteri tanı altyapısını güçlendirdi.
Okumaya Devam Et
Kuyumculuk sektöründe 185.000 TL eşiğinde kimlik tespiti yapılması, işletmelerin kendi inisiyatifinde olan bir uygulama değil, doğrudan Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) ve Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından belir
Okumaya Devam Et
Kuyumcular T.C. kimlik kartını herhangi bir mobil uygulama ve telefon NFC’si ile okuyabilir mi? EKDS, NVI, MASAK ve KVKK açısından hukuki çerçeveyi netleştiriyoruz.
Okumaya Devam Et
Kuyumculuk sektörü; yüksek tutarlı nakit işlemler, kıymetli maden ticareti ve hızlı işlem temposu nedeniyle finansal suçlarla mücadele mevzuatının en hassas alanlarından biridir. Bu çerçevede işletmeler, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) düzenlemeleri kapsamında kimlik tespiti (KYC), risk temelli izleme, şüpheli işlem bildirimi ve kayıt saklama yükümlülüklerine tabidir.
Okumaya Devam Et
Kuyumculukta 185.000 TL ve üzeri işlemlerde neden “uyum formu” (müşteri tanıma/kimlik tespiti) alınır? Yasal dayanak, hangi bilgiler istenir, nasıl açıklanır, nasıl saklanır?
Okumaya Devam Et
Kuyumcudan altın ya da mücevher alırken kasada kimlik istenmesi, birçok kişiye “Beni niye sorguluyorlar?” hissi verebiliyor. Oysa bu talep çoğu zaman satıcının keyfi değil; MASAK yükümlülükleri kapsamında uygulanan bir kimlik tespiti adımı. Bu yazıda, 185.000 TL eşiğinin ne anlama geldiğini, sizden hangi belgelerin istenebileceğini, verilerin nasıl korunması gerektiğini ve belge verilmezse ne olacağını sade bir dille anlatıyoruz.
Okumaya Devam Et
Altın, gümüş ve kıymetli maden ticaretinde müşteriyi tanımak bir tercih değil, yasal zorunluluktur. MASAK mevzuatı, kuyumcular ve sarraflar için açık kurallar koyar; Bu rehber, Sarraf.pro kullanan işletmeler için bu süreci sadeleştirir.
Okumaya Devam Et
Bu maddeler, Müşteri Tanıma Formunda yer alması gereken tüm zorunlu alanların tam listesidir. Hepsi TEDBİRLER YÖNETMELİĞİ’ne dayanır (5549’un alt düzenlemesidir).
Okumaya Devam Et
Kuyumcular için MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) çoğu zaman en kritik, en stresli ve en çok hata payı olan süreçlerden biri. Belgelerin hazırlanması, işlemlerin tek tek incelenmesi, müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanması… Hepsi zaman alıyor. Üstelik yanlış ya da eksik bildirim ciddi cezalara kadar gidebiliyor.
Okumaya Devam Et
Uyum Görevlisi, işletmenin MASAK yükümlülüklerine uygun çalışmasını sağlamakla sorumlu olan kişidir. Şirket içindeki tüm finansal hareketlerin, müşteri tanıma süreçlerinin (KYC), şüpheli işlem tespitinin ve kayıt saklama zorunluluklarının doğru bir şekilde yürütülmesini takip eder.
Okumaya Devam Et
Teknolojik gelişmeler ve hızlanan dijitalleşme, finans sektörünü geri dönülmez bir şekilde dönüştürüyor. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları gibi yeni oyuncuların sahneye çıkmasıyla oluşan bu dinamik ortam, yeni fırsatlar sunarken işletmenizi daha önce karşılaşmadığınız risklere de maruz bırakıyor. Bu değişime yanıt olarak, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele etmek için mevcut kuralları güncelleyen ve sıkılaştıran yeni bir rehber yayımladı. Bu düzenlemelerin tek amacı, mali sisteme olan güveni sarsılmaz kılmaktır.
Okumaya Devam Et
Kuyumculuk sektöründe güven ve şeffaflık, finansal güvenliğin temel taşlarıdır. MASAK’ın (Mali Suçları Araştırma Kurulu) yeni düzenlemeleri ile birlikte 200.000 TL ve üzeri altın, pırlanta ve değerli maden satışlarında kimlik tespiti (KYC - Know Your Customer) zorunlu hale gelmiştir.
Okumaya Devam Et
Sarraf.Pro, kuyumculuk ve sarraflık sektöründe faaliyet gösteren işletmeler için geliştirilmiş yenilikçi bir yazılım çözümüdür. Finansal işlemlerin güvenliğini ve yasal uyumluluğunu sağlamak amacıyla tasarlanan platformumuz, özellikle MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) tarafından belirlenen 185.000 TL ve üzeri işlemler için zorunlu olan kimlik tespit süreçlerini kolaylaştırır. Bu blog yazısında, Sarraf.Pro’nun bu özelliği nasıl hayata geçirdiğini ve işletmenizi nasıl koruduğunu detaylı bir şekilde ele alacağız.MASAK Kimlik Tespit Zorunluluğu Nedir? MASAK, kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele kapsamında, 185.000 TL ve üzeri finansal işlemlerde kimlik tespiti yapılmasını zorunlu kılmaktadır. Bu, sarraflar için hem gelen hem de giden ödemelerde işlem yapan kişilerin T.C. kimlik numarası ve ad-soyad bilgilerinin doğrulanmasını gerektirir. Ancak bu süreç, manuel olarak ya
Okumaya Devam Et