1)Müşteri Kimliği Bilgileri (Madde 7–9)

Zorunlu Alanlar:

• Ad – Soyad / Ticaret Unvanı
• T.C. Kimlik No / Vergi No / Pasaport No
• Doğum tarihi veya kuruluş tarihi
• Uyruğu
• Adres (ikamet / merkez adresi)
• Kimlik belgesi türü, numarası, veriliş tarihi

Açıklama:Bu bilgiler kimlik tespiti için mutlak zorunludur. Hiçbiri olmadan işlem yapılamaz (Madde 20).

2) İşlemden önce kimlik tespiti yapıldığına dair bölüm (Madde 6)

Zorunlu Alan:

• “Kimlik tespiti işlem öncesinde yapıldı” işareti / tarihi / yetkilendirilmiş personel imzası

Açıklama:Yönetmelik kimlik tespitinin işlemden önce yapılmasını zorunlu kılar. Sonradan tamamlanamaz.

3) Müşterinin Temsilcisi / Vekili Bilgileri (Madde 11)

Zorunlu Alanlar:

• Temsilci adı-soyadı
• TCKN / Pasaport No
• Temsil yetkisini gösteren belge (vekalet, yetki belgesi)
• İmza örneği

Açıklama:Kendi adına işlem yapmayan herkes için hem temsilci hem gerçek kişinin kimlik tespiti yapılır.

4) Tüzel Kişi Bilgileri (Madde 10–12)

(şirket müşteriler için ek zorunlu)

Zorunlu Alanlar:

• Vergi No
• Ticaret sicil numarası
• Kuruluş belgesi / sicil teyidi
• Faaliyet konusu
• Şirket yetkililerinin adı, TCKN, yetki durumları
• İmza sirküleri / imza yetkisi

Açıklama:Şirketin tüzel varlığının doğrulanması, yönetmeliğin 12. maddesi gereğidir.

5) Gerçek Faydalanıcı – UBO Bilgileri (Madde 13)

Zorunlu Alanlar:

• UBO adı-soyadı
• TCKN / Pasaport
• Şirketteki pay oranı
• Doğrudan / dolaylı sahiplik bilgisi

Açıklama:   %25 ve üzeri paya sahip gerçek kişiler MUTLAKA belirlenir. Bulunamazsa makul gerekçe yazmak zorunludur.

6) İşlem Amacı ve Fon Kaynağı (Madde 15)

Zorunlu Alanlar:

• Müşterinin işlem yapma amacı
• Beklenen işlem türleri
• Fonun kaynağına ilişkin beyan

Açıklama:Yönetmelik açıkça “işlem amacı” bilgisinin alınmasını zorunlu kılar. Bu veri olmadan risk analizi yapılamaz.

7) Müşteri Risk Sınıflaması (Madde 17)

Zorunlu Alanlar:

• Düşük / Orta / Yüksek risk işareti
• Risk gerekçesi

Açıklama:

Risk bazlı yaklaşım yasal zorunluluktur. Yüksek risk → ek tedbir (Madde 18).

8) Sıkılaştırılmış Tedbirler Gerektiriyorsa (Madde 18)

Zorunlu Alan:

• Yüksek riskli müşteriye uygulanan ek belge/ teyit / üst yönetim onayı

Açıklama:PEP, yüksek riskli ülke, karmaşık yapı gibi durumlarda zorunlu ek bilgi ve teyit yapılmalıdır.

9) Basitleştirilmiş Tedbirler (Madde 19)

(Yalnızca uygun koşullarda)

Zorunlu Alan:

• Basitleştirilmiş tedbir uygulandıysa nedeni

Açıklama:Düşük riskli müşteriler için daha az belge yeterli olabilir ama gerekçesi kayda geçer.

10) Kimlik Tespitinin Yapılamaması Durumu (Madde 20)

Zorunlu Alan:

• Müşterinin belge vermediği veya kimlik doğrulanamadığı durumun kaydı
• Ücret/işlem reddi notu
• Gerekiyorsa SİB değerlendirmesi

Açıklama:Kimlik tespiti yapılamıyorsa işlem yapılamaz; bu yönetmeliğin en sert maddesidir.

11) PEP ve Yaptırım Taraması Notu (Madde 17 + risk yaklaşımı)

Zorunlu Alanlar:

• Müşteri PEP mi? (E/H)
• Yaptırım listeleri tarandı mı?

Açıklama:PEP veya yaptırım riski risk seviyesini otomatik artırır.

12) Kayıt ve Saklama (Madde 32)

Zorunlu Alan:

• Belgelerin 8 yıl saklanacağına ilişkin iç kayıt notu

Açıklama:

Kurum 8 yıl boyunca tüm belgeleri saklamak zorundadır.

13) Uyum Görevlisi / Personel Onayı

(Madde 6, 17, 18 gereği uygulamalı zorunludur)

Zorunlu Alan:

• Formu kontrol eden personel adı
• İmza
• Tarih

Açıklama: Teyit edilmemiş hiçbir kimlik tespiti geçerli sayılmaz.

Bu maddeler, Müşteri Tanıma Formunda yer alması gereken tüm zorunlu alanların tam listesidir.

Hepsi TEDBİRLER YÖNETMELİĞİ’ne dayanır (5549’un alt düzenlemesidir).