1)Müşteri Kimliği Bilgileri (Madde 7–9)
Zorunlu Alanlar:
Ad – Soyad / Ticaret Unvanı
T.C. Kimlik No / Vergi No / Pasaport No
Doğum tarihi veya kuruluş tarihi
Uyruğu
Adres (ikamet / merkez adresi)
Kimlik belgesi türü, numarası, veriliş tarihi
Açıklama:Bu bilgiler kimlik tespiti için mutlak zorunludur. Hiçbiri olmadan işlem yapılamaz (Madde 20).
- İşlemden önce kimlik tespiti yapıldığına dair bölüm (Madde 6)
Zorunlu Alan:
- “Kimlik tespiti işlem öncesinde yapıldı” işareti / tarihi / yetkilendirilmiş personel imzası
Açıklama:Yönetmelik kimlik tespitinin işlemden önce yapılmasını zorunlu kılar. Sonradan tamamlanamaz.
- Müşterinin Temsilcisi / Vekili Bilgileri (Madde 11)
Zorunlu Alanlar:
Temsilci adı-soyadı
TCKN / Pasaport No
Temsil yetkisini gösteren belge (vekalet, yetki belgesi)
İmza örneği
Açıklama:Kendi adına işlem yapmayan herkes için hem temsilci hem gerçek kişinin kimlik tespiti yapılır.
- Tüzel Kişi Bilgileri (Madde 10–12)
(şirket müşteriler için ek zorunlu)
Zorunlu Alanlar:
Vergi No
Ticaret sicil numarası
Kuruluş belgesi / sicil teyidi
Faaliyet konusu
Şirket yetkililerinin adı, TCKN, yetki durumları
İmza sirküleri / imza yetkisi
Açıklama:Şirketin tüzel varlığının doğrulanması, yönetmeliğin 12. maddesi gereğidir.
- Gerçek Faydalanıcı – UBO Bilgileri (Madde 13)
Zorunlu Alanlar:
UBO adı-soyadı
TCKN / Pasaport
Şirketteki pay oranı
Doğrudan / dolaylı sahiplik bilgisi
Açıklama: %25 ve üzeri paya sahip gerçek kişiler MUTLAKA belirlenir.
Bulunamazsa makul gerekçe yazmak zorunludur.
- İşlem Amacı ve Fon Kaynağı (Madde 15)
Zorunlu Alanlar:
Müşterinin işlem yapma amacı
Beklenen işlem türleri
Fonun kaynağına ilişkin beyan
Açıklama:Yönetmelik açıkça “işlem amacı” bilgisinin alınmasını zorunlu kılar. Bu veri olmadan risk analizi yapılamaz.
- Müşteri Risk Sınıflaması (Madde 17)
Zorunlu Alanlar:
Düşük / Orta / Yüksek risk işareti
Risk gerekçesi
Açıklama:
Risk bazlı yaklaşım yasal zorunluluktur.
Yüksek risk → ek tedbir (Madde 18).
- Sıkılaştırılmış Tedbirler Gerektiriyorsa (Madde 18)
Zorunlu Alan:
- Yüksek riskli müşteriye uygulanan ek belge/ teyit / üst yönetim onayı
Açıklama:PEP, yüksek riskli ülke, karmaşık yapı gibi durumlarda zorunlu ek bilgi ve teyit yapılmalıdır.
- Basitleştirilmiş Tedbirler (Madde 19)
(Yalnızca uygun koşullarda)
Zorunlu Alan:
- Basitleştirilmiş tedbir uygulandıysa nedeni
Açıklama:Düşük riskli müşteriler için daha az belge yeterli olabilir ama gerekçesi kayda geçer.
- Kimlik Tespitinin Yapılamaması Durumu (Madde 20)
Zorunlu Alan:
Müşterinin belge vermediği veya kimlik doğrulanamadığı durumun kaydı
Ücret/işlem reddi notu
Gerekiyorsa SİB değerlendirmesi
Açıklama:Kimlik tespiti yapılamıyorsa işlem yapılamaz; bu yönetmeliğin en sert maddesidir.
- PEP ve Yaptırım Taraması Notu (Madde 17 + risk yaklaşımı)
Zorunlu Alanlar:
Müşteri PEP mi? (E/H)
Yaptırım listeleri tarandı mı?
Açıklama:PEP veya yaptırım riski risk seviyesini otomatik artırır.
- Kayıt ve Saklama (Madde 32)
Zorunlu Alan:
- Belgelerin 8 yıl saklanacağına ilişkin iç kayıt notu
Açıklama:
Kurum 8 yıl boyunca tüm belgeleri saklamak zorundadır.
- Uyum Görevlisi / Personel Onayı
(Madde 6, 17, 18 gereği uygulamalı zorunludur)
Zorunlu Alan:
Formu kontrol eden personel adı
İmza
Tarih
Açıklama: Teyit edilmemiş hiçbir kimlik tespiti geçerli sayılmaz.
Bu maddeler, Müşteri Tanıma Formunda yer alması gereken tüm zorunlu alanların tam listesidir.
Hepsi TEDBİRLER YÖNETMELİĞİ’ne dayanır (5549’un alt düzenlemesidir).