SarrafPro hakkında merak edilenler

Bu tutarlar arasındaki nakit işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu"nun doldurulması zorunludur. Bu form, işlemin mahiyetine ilişkin somut bilgiler içermeyen "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel seçeneklerin tercih edilmesi durumunda dahi, en az 20 karakterlik bir işlem açıklaması gerektirir. Form, paranın kaynağını (örneğin ticari kazanç, gayrimenkul satışı, miras) ve nereye gideceğini (örneğin borç ödemesi, yatırım, yurt dışına aktarım) net bir şekilde belirtmeyi amaçlamaktadır. Bu sayede, finansal hareketlerin hem kaynağı hem de hedefi şeffaf hale getirilmektedir.

Yirmimilyon TL'yi aşan nakit işlemlerde, sadece Nakit İşlem Beyan Formunun detaylı bir şekilde doldurulması yeterli değildir; aynı zamanda işlemin mahiyetini kanıtlayan ilgili dayanak belgelerinin de eklenmesi zorunludur. Örneğin, 25 milyon TL yatıran bir kişi, bu tutarın bir gayrimenkul satışından kaynaklandığını gösteren resmi evrakları ibraz etmekle yükümlüdür. Bu seviyede tam şeffaflık ve belgeleme esastır, böylece büyük hacimli işlemlerin yasalara uygunluğu teyit edilebilir.

Bu tutarlar arasındaki nakit işlemlerde, finansal kuruluşlar müşterilere işlemin mahiyetini beyan etmeleri için en sık kullanılan işlem türlerini seçenek olarak sunacaktır. Eğer sunulan seçenekler arasında uygun bir kategori yoksa ve müşteri "diğer" veya "bireysel ödeme" gibi genel bir seçenek belirlerse, işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda detaylı bir açıklama yapması zorunlu olacaktır. Örneğin, 250.000 TL nakit yatıran bir müşteri, eskiden olduğu gibi yalnızca "diğer" yazmak yerine, işlemin ne amaçla yapıldığını (örneğin "ev alımı", "borç ödemesi", "kripto para işlemleri" vb.) belirtmek veya detaylı açıklama yapmak durumundadır.

Hayır. Sistem, veri bütünlüğünü koruyacak şekilde çalışır.

Yaşanan entegrasyon sorunları için SarrafPro destek ekibi hızlı teknik destek sağlar.

Banka verileri mümkün olan en güncel haliyle sistemde yer alır.

Evet. Belgeler muhasebe sistemleriyle uyumlu şekilde çalışır.

İsteğe bağlı olarak belgeler müşterilere otomatik olarak gönderilebilir.

Evet. Mevzuata uygun şekilde belge revizyonları yapılabilir.

Yetkili kullanıcılar, mevzuata uygun şekilde belge bilgilerini düzenleyebilir.

Evet. Kullanıcı bazlı yetkilendirme ile her kullanıcıya özel erişim seviyeleri tanımlanabilir.

Evet. Tüm geçmiş denetim raporları güvenli biçimde saklanır ve istendiğinde geriye dönük erişim mümkündür.

Kuyumcular, mali müşavirler ve kuyumculuk sektöründe faaliyet gösteren işletme sahipleri için geliştirildi.

Sarraf Pro Denetim Modülü, kuyumcu işletmelerin MASAK ve Maliye denetimlerinde istenen raporları otomatik olarak hazırlamasını sağlayan akıllı bir yazılım bileşenidir.

Sarraf Pro hesabınıza giriş yaptıktan sonra “Denetim” sekmesinden modülü etkinleştirerek kullanmaya başlayabilirsiniz.

Hayır, tüm belgeler sistem tarafından hazırlanır. Kullanıcı yalnızca PDF veya Excel formatında çıktı alır.

Evet. E-posta ve SMS ile otomatik bildirimler alınabilir.

Eşleşmeyen kimlik bilgileri için Sarraf.Pro bir uyarı gönderir ve işletme sahibinin bu bilgileri tamamlamasını sağlar, böylece uyumluluk riski ortadan kalkar.

Evet. Belgelerde firma bilgileri ve logo özelleştirilebilir.

Evet. Anlık verilerle raporlama mümkündür.

Evet. Görsel grafikler ve analiz panelleri sunulmaktadır.

Abonelik iptali veya hesap kapatma işlemleri destek ekibiyle iletişime geçilerek gerçekleştirilir.

Evet. Yönetici kullanıcılar yetki devri işlemlerini gerçekleştirebilir.

İşlem geçmişi yasal süreler boyunca saklanır.

Sarraf.Pro, müşteri bilgilerinin güvenliğini en üst düzeyde tutmak için modern güvenlik protokolleri kullanır ve verilerin gizliliğini korur.

Evet, Sarraf.Pro’nun otomatik kimlik tespit sistemi, MASAK kurallarına uyumu sağlayarak işletmelerin ceza ve yaptırımlarla karşılaşma riskini azaltır.

Sarraf.Pro, bankalar üzerinden otomatik olarak kimlik bilgilerini çeker, müşterilerin kimlik kartlarını WhatsApp veya sistem üzerinden yüklemesine olanak tanır ve bu bilgileri otomatik eşleştirir.

Evet. Kullanıcı hareketleri log kayıtları ile izlenebilir.

Evet. Yönetici paneli üzerinden kullanıcı rolleri ve izinleri ihtiyaca göre düzenlenebilir.

MASAK, Türkiye'deki mali suçlarla mücadelede anahtar kurumdur ve ulusal düzenlemelere uyumu sağlar. Ancak, küreselleşen iş dünyasında, uluslararası işlemleriniz veya müşterileriniz olabilir. OFAC (ABD) ve AB (Avrupa Birliği) gibi kurumların yayımladığı yaptırım listeleri, uluslararası toplumun kara para aklama, terörün finansmanı gibi suçlarla ortak mücadelesinin bir parçasıdır. Bu listelerdeki kişi veya kuruluşlarla işlem yapmak, uluslararası yasal riskler ve itibar kaybı doğurabilir. Uluslararası listelerin sorgulanması, işinizin global standartlara uyumunu sağlar ve sizi olası uluslararası yaptırımlardan korur.

MASAK, yani Mali Suçları Araştırma Kurulu, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı ile mücadele eden bir kurumdur. Yeni tebliğ, Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) tavsiyeleri doğrultusunda hazırlanmıştır. Temel amacı, kara paranın aklanmasını ve terörizmin finansmanını önlemek, yasa dışı kazançların finansal sisteme girişini engellemek ve kayıt dışı ekonomiyle etkin bir şekilde mücadele etmektir. Bu tebliğ, özellikle büyük nakit işlemler ve elektronik transferler üzerinde daha sıkı bir kontrol mekanizması oluşturarak finansal şeffaflığı artırmayı hedeflemektedir.

Evet. Önemli işlemler için mobil bildirimler alınabilir.

Temel fonksiyonlar mobilde de kullanılabilir.

Mobil üzerinden belge görüntüleme ve belirli onay işlemleri yapılabilir.

Evet. Mobil uyumlu arayüz sayesinde raporlar görüntülenebilir.

Evet, 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek yeni MASAK raporlama standartlarına uyumlu olacak şekilde geliştirildi.

Müşteriler, kimlik kartlarını WhatsApp üzerinden ya da doğrudan Sarraf.Pro sistemine yükleyerek hızlı bir şekilde doğrulama sürecine katılabilir.

Evet. Tüm finansal işlemler sistem üzerinden takip edilebilir.

PEP (Politically Exposed Person – Siyasi ve Tanınmış Kişiler) sorgulama, devlet kademesinde görev yapan veya tanınmış konumda bulunan kişilerin listeden kontrol edilmesi işlemidir. Finansal kuruluşlar için bu kişiler “yüksek riskli müşteri” kabul edilir.

MASAK ve uluslararası AML (Kara Para Aklamanın Önlenmesi) kuralları, iş ilişkisi kurulmadan önce PEP sorgulamasını zorunlu kılar. Böylece işletmeler, yaptırım ve ceza risklerinden korunur.

Raporlar Excel ve PDF gibi yaygın formatlarda indirilebilir.

Evet. Belirlenen periyotlarda otomatik raporlama yapılabilir.

Rapor yapısı mali müşavir ve avukat ekiplerince test edilip doğrulanmıştır. Ayrıca kullanıcı isterse manuel kontrol de yapabilir.

Evet. İşletmeye özel risk kriterleri tanımlanabilir.

Sarraf.Pro’da Türkiye’deki siyasi ve tanınmış kişiler ile bunların aile üyeleri ve yakın çevresi sorgulanabilir. Bu liste düzenli olarak güncellenmektedir.

Evet. Muhasebe, ERP ve benzeri sistemlerle entegrasyon sağlanabilir.

Türkiye’de faaliyet gösteren birçok banka ile entegrasyon desteği sunulmaktadır.

Evet. SarrafPro için ücretsiz demo talep edebilir, sistemi canlı olarak inceleyerek işletmenize uygunluğunu değerlendirebilirsiniz.

Evet. Kişisel veriler KVKK ve ilgili mevzuata uygun şekilde işlenir ve korunur.

SarrafPro, MASAK bildirim süreçleri için gerekli verileri hazırlar ve uyum süreçlerini destekler.

SarrafPro destek ekibi, e-posta ve destek talepleri üzerinden hızlı ve etkili çözümler sunar.

Hayır. SarrafPro’nun kullanımı için internet bağlantısı gereklidir.

Evet. Kullanıcılar için eğitim videoları ve rehberler sunulmaktadır.

Şifreleme, oturum kontrolü ve güvenli altyapı çözümleri ile giriş güvenliği sağlanır.

Firma bilgileri, yetkili kişi bilgileri ve gerekli yasal evrakların paylaşılmasıyla hesap açma işlemi tamamlanır.

Ek güvenlik ihtiyaçları doğrultusunda iki faktörlü doğrulama çözümleri uygulanabilir.

Evet. İşletmeye özel raporlar oluşturulabilir.

Veriler, yasal yükümlülüklere uygun süre boyunca güvenli sunucularda saklanır.

Evet. Belirli modüller için API entegrasyon desteği sunulmaktadır.

Fiyatlandırma, işletmenin büyüklüğüne ve kullanılan modüllere göre değişiklik gösterir. Güncel bilgiler için satış ekibiyle iletişime geçilmelidir.

Evet. Kullanıcılara sistemin doğru ve verimli kullanımı için başlangıç eğitimi sağlanmaktadır.

Evet. İşlemler ve kayıtlar sistem içi arama ile kolayca bulunabilir.

Evet. Sistem, düzenli olarak güncellenen yaptırım ve izleme listeleriyle çalışır.

Evet. İhtiyaca göre yeni banka entegrasyon talepleri değerlendirilebilir.

Evet. Yurt dışı müşteri işlemleri için ek uyum ve risk kontrolleri uygulanabilir.