Sık Sorulan Sorular
Aklınıza takılan bütün sorulara cevap verebiliriz.
- MASAK sorgulamaları yaparken neden ek olarak OFAC ve AB listelerini de sorgulamam gerekiyor?
MASAK, Türkiye'deki mali suçlarla mücadelede anahtar kurumdur ve ulusal düzenlemelere uyumu sağlar. Ancak, küreselleşen iş dünyasında, uluslararası işlemleriniz veya müşterileriniz olabilir. OFAC (ABD) ve AB (Avrupa Birliği) gibi kurumların yayımladığı yaptırım listeleri, uluslararası toplumun kara para aklama, terörün finansmanı gibi suçlarla ortak mücadelesinin bir parçasıdır. Bu listelerdeki kişi veya kuruluşlarla işlem yapmak, uluslararası yasal riskler ve itibar kaybı doğurabilir. Uluslararası listelerin sorgulanması, işinizin global standartlara uyumunu sağlar ve sizi olası uluslararası yaptırımlardan korur.
- OFAC listesi tam olarak nedir ve benim için neden önemlidir?
OFAC (Office of Foreign Assets Control), ABD Hazine Bakanlığı'na bağlı olarak faaliyet gösteren ve ABD'nin ulusal güvenliğini ve dış politikasını desteklemek amacıyla ekonomik ve ticari yaptırımları uygulayan bir birimdir. Özellikle "Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN) List" adı verilen listesi, teröristler, uyuşturucu kaçakçıları ve ABD'nin ulusal güvenliğine tehdit oluşturan diğer kişi ve kuruluşları içerir. Bu listedeki bir kişi veya kuruluşla yapılan herhangi bir işlem, farkında olmadan dahi olsa, ABD yasalarına göre yasa dışı kabul edilebilir ve ciddi cezalarla sonuçlanabilir.
- AB Yaptırım Listeleri OFAC'tan farklı mıdır ve neden dikkate almalıyım?
Evet, AB Yaptırım Listeleri OFAC'tan farklıdır ve Avrupa Birliği'nin kendi dış politika ve güvenlik hedefleri doğrultusunda belirlenir. Bu listeler genellikle terörle mücadele, insan hakları ihlalleri veya uluslararası hukukun ihlali gibi nedenlerle belirlenen kişi ve kuruluşları içerir. Avrupa ile iş yapan veya Avrupalı müşterileri olan sarraflar için bu listelere uyum hayati önem taşır.
- Banka bilgilerime erişim sağlayabilir misiniz?
Hayır. Sarraf.pro yalnızca banka hesap hareketlerini görme yetkisine sahiptir. Hesaplarınıza müdahale edemez, para transferi ya da başka bir işlem gerçekleştiremez.
- Banka şifremi sizinle paylaşmam güvenli mi?
Tabiki hayır. Sarraf.pro hiç bir şifre talep etmez, sadece bankaların sağladığı servisler üzerinden veri alır.
- Hesaplarıma sizin adınıza işlem yapılabilir mi?
Hayır. Sistem yalnızca “okuma” yetkisine sahiptir. Hiçbir şekilde para transferi, ödeme ya da başka bir işlem yapma yetkisi yoktur.
- Hesaplarımı nasıl görüyorsunuz?
Banka API entegrasyonu sayesinde sistem, yalnızca hareketlerinizi görüntüler. Bu veri, manuel işlem gerektirmeden otomatik olarak çekilir.
- Hesap bilgilerim başka biriyle paylaşılır mı?
Kesinlikle hayır. Tüm müşteri verileri gizlilik politikamız gereği yalnızca sizin kullanımınıza özel olarak korunur.
- Banka entegrasyonu güvenilir mi?
Evet. Tüm bağlantılar SSL ile şifrelenir ve uluslararası standartlara uygun olarak korunur.
- Sistem bankamla nasıl bağlantı kuruyor?
Banka tarafından sağlanan resmi API’ler kullanılır. Bu, verilerin güvenilir ve doğrudan bankanızdan geldiği anlamına gelir.
- Yetkilerimi iptal edebilir miyim?
Evet. Bankanız üzerinden ya da bizim sistemimizden entegrasyon yetkisini istediğiniz zaman kaldırabilirsiniz.
- Hangi bankalarla çalışıyorsunuz?
Türkiye’deki tüm büyük bankalarla uyumluyuz. Sistem, entegrasyonu sağlanmış her banka ile sorunsuz çalışır.
- Kullanıcı sınırı var mı?
Hayır. Dilediğiniz kadar ekranda dilediğiniz cihazla kullanabilirsiniz.
- Mobil uygulaması var mı?
Evet, Ancak bütün hizmet birebir firmanıza verildiği için uygulama mağazalarında mobil uygulama yok, PWA teknolojisi sayesinden firmanıza özel mobil uygulama yapılmış gibi kullanabilirsiniz.