Kuyumcularda Kimlik Tespiti (KYC) Nedir?
Kuyumculuk sektöründe güven ve şeffaflık, finansal güvenliğin temel taşlarıdır. MASAK’ın (Mali Suçları Araştırma Kurulu) yeni düzenlemeleri ile birlikte 200.000 TL ve üzeri altın, pırlanta ve değerli maden satışlarında kimlik tespiti (KYC - Know Your Customer) zorunlu hale gelmiştir.
Bu yazımızda kuyumcu esnafı için Kimlik Tespiti (KYC) sürecini, neden önemli olduğunu ve Sarraf.pro’nun bu konuda sunduğu çözümleri inceleyeceğiz.
Kimlik Tespiti (KYC) Neden Zorunlu?
- MASAK mevzuatı: Kara para aklama ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla çıkarılan tebliğler, yüksek tutarlı işlemlerde müşterilerin kimlik bilgilerinin kayıt altına alınmasını şart koşar.
- 200.000 TL sınırı: Bu eşik üzerindeki işlemlerde alıcı veya satıcının kimliği mutlaka doğrulanmalıdır.
- Yasal yükümlülük: Kimlik tespiti yapılmaması halinde kuyumcular ciddi para cezaları ve hatta faaliyet durdurma riskiyle karşılaşabilir.
Kuyumcularda Kimlik Tespiti Nasıl Yapılır?
- Kimlik Belgesi Kontrolü
- Nüfus cüzdanı, ehliyet veya pasaport aslı görülmeli.
- Fotokopi veya dijital doğrulama kaydı alınmalı.
- Bilgilerin Kaydedilmesi
- T.C. Kimlik Numarası, ad-soyad, doğum tarihi ve adres bilgileri.
- Tüzel kişiler için vergi numarası ve şirket unvanı.
- İşlemin Kayıt Altına Alınması
- Satış tarihi, tutar, ürün cinsi (gram altın, bilezik, pırlanta vb.) ve ödeme yöntemi.
- Bu kayıtlar en az 5 yıl boyunca saklanmalıdır.
- Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB)
- İşlem olağandışı görünüyor veya parça parça bölünerek yapılıyorsa MASAK’a bildirilmelidir.
Sarraf.pro ile Kolay KYC
Sarraf.pro, kuyumcu esnafının MASAK yükümlülüklerini kolayca yerine getirmesi için tasarlanmıştır.
- Otomatik Kayıt: Satış anında müşteri bilgileri güvenli bir şekilde sisteme kaydedilir.
- Risk Kontrolü: PEP (Politically Exposed Persons) ve yasaklı listelere karşı müşteri taraması yapılır.
- Raporlama: MASAK denetimleri için hazır raporlar oluşturulur.
- Güvenlik: Tüm veriler şifrelenerek saklanır.
Kimlik Tespiti (KYC), yalnızca yasal bir zorunluluk değil; aynı zamanda kuyumculuk sektöründe müşteri güveni ve kurumsal itibar için de kritik bir adımdır.
200.000 TL üzeri işlemlerde mutlaka kimlik tespiti yapılmalı, bilgiler kaydedilmeli ve gerektiğinde MASAK’a bildirilmelidir.
Sarraf.pro ile tüm bu süreçler hem hızlı hem de güvenli bir şekilde yönetilebilir.