MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Artık Otomatik: SarrafPro ile Uyum Sürecinizi Güçlendirin
Kuyumcular için MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) çoğu zaman en kritik, en stresli ve en çok hata payı olan süreçlerden biri. Belgelerin hazırlanması, işlemlerin tek tek incelenmesi, müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanması… Hepsi zaman alıyor. Üstelik yanlış ya da eksik bildirim ciddi cezalara kadar gidebiliyor.
Kuyumcular için MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB) çoğu zaman en kritik, en stresli ve en çok hata payı olan süreçlerden biri. Belgelerin hazırlanması, işlemlerin tek tek incelenmesi, müşterinin kimlik bilgilerinin doğrulanması… Hepsi zaman alıyor. Üstelik yanlış ya da eksik bildirim ciddi cezalara kadar gidebiliyor.
Tam da bu noktada SarrafPro devreye giriyor. Sistem, kuyumcuların her gün karşılaştığı karmaşık MASAK yükümlülüklerini otomatik hale getirerek işinizi hem hızlandırıyor hem güvenli hale getiriyor.
Şüpheli İşlem Bildirimi Nedir?
Şüpheli İşlem Bildirimi (ŞİB), MASAK tarafından zorunlu kılınan ve finansal suçların önlenmesi için kullanılan kritik bir raporlama sürecidir. Kuyumcular, değerli maden işletmeleri ve finansal işlem yapan tüm işletmeler; müşterilerinin veya işlemlerin olağan dışı, mantık dışı ya da riskli bir davranış içerdiğini fark ettiğinde MASAK’a Şüpheli İşlem Bildirimi yapmakla yükümlüdür. Bu süreç hem işletmenin yasal yükümlülüğüdür hem de kara para aklama ile mücadelede en önemli savunma hattını oluşturur.
SarrafPro ile Şüpheli İşlem Bildirimi Nasıl Otomatikleşiyor?
SarrafPro, kuyumcu işlemlerini gerçek zamanlı analiz eden gelişmiş bir uyum motoruyla çalışır.
Sistem otomatik olarak:
- İşlem tutarlarını, müşteri geçmişini ve işlem sıklığını inceler
- MASAK kriterlerine uyan şüpheli hareketleri tespit eder
- Sinyal veren işlemler için ŞİB taslağını oluşturur
- Uyum sorumlusuna bildirim gönderir
- Gerekirse ŞİB’nin MASAK’a iletilmesini sağlar
Bu süreçte kullanıcıya sadece “kontrol et ve onayla” kalır.
Böylece hem hata riski azalır hem de bildirim süresi birkaç dakikaya düşer.
Neden MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi İçin Otomasyon Şart?
Bugünün kuyumculuk sektöründe risk artık çok yüksek. MASAK, kuyumcuları yüksek riskli sektör olarak açıkça tanımlıyor.
Şüpheli İşlem Bildirimlerinin geç yapılması veya hiç yapılmaması, ciddi yaptırımlar anlamına geliyor:
- 1.000.000 TL’ye varan idari para cezaları
- Denetimlerde olumsuz raporlar
- Faaliyetlerin askıya alınmasına kadar giden süreçler
- Müşteri işlemlerinin güvenlik açısından riskli kabul edilmesi
Kısacası, uyum sürecini manuel yürütmek hem riskli hem yorucu.
SarrafPro’nun MASAK ŞİB Sistemi Neleri Kapsıyor?
- Risk Skoru Motoru: İşlemleri anlık puanlayarak şüpheli davranışları işaretler.
- Otomatik Kimlik ve TCKN/VKN Kontrolü
- PEP – OFAC – AB Yaptırım listeleriyle çapraz kontrol
- Şüpheli İşlem Bildirim Formunun otomatik oluşturulması
- Denetim Modülü entegrasyonu
- İşlem geçmişi, müşteri profili ve cihaz kaydı analizi
Kuyumcu ister tek şubeli olsun ister büyük bir zincir… Sistem aynı hassasiyette çalışır.
Kimler Şüpheli İşlem Bildirimi Yapmak Zorunda?
MASAK mevzuatına göre ŞİB yükümlülüğü olan bazı sektörler:
- Kuyumcular
- Döviz büroları
- Bankalar
- Faktoring şirketleri
- Ödeme ve elektronik para kuruluşları
- Kripto varlık hizmet sağlayıcıları
- Noterler
- Gayrimenkul danışmanları
Kuyumcular için en kritik kısım ise 200.000 TL ve üzeri işlemler ile kimlik tespiti gerektiren tüm hareketlerin detaylı olarak incelenmesi.
SarrafPro ile Şüpheli İşlem Bildirimi Kullanmanın Avantajları
• İşlem kaçırma riski sıfıra iner
• Denetime hazır raporlar sürekli elinizde olur
• Bildirim süreleri kısalır
• Hatalı bildirim riski azalır
• MASAK uyumunuz güçlenir
• Operasyonel yük ciddi şekilde hafifler
“Hiç uğraşmayayım, sistem benim yerime takip etsin” diyen tüm kuyumcular için ideal.
MASAK Şüpheli İşlem Bildirimi Arıyorsanız: SarrafPro Hazır
Gün sonunda amaç belli:
Kuyumcuyu korumak, MASAK uyumunu kolaylaştırmak ve riskleri ortadan kaldırmak.
SarrafPro, Türkiye’de kuyumcular için en kapsamlı MASAK uyum platformu olmayı sürdürüyor.
Şüpheli işlemleri kaçırmadan, eksiksiz ve hızlı bir şekilde yönetmek istiyorsanız SarrafPro tam size göre.
Bize ulaşın, 5 dakikada sistemi tanıtalım.