Kuyumculuk Sektöründe Uyum Görevlisi Nedir?
Uyum Görevlisi, işletmenin MASAK yükümlülüklerine uygun çalışmasını sağlamakla sorumlu olan kişidir. Şirket içindeki tüm finansal hareketlerin, müşteri tanıma süreçlerinin (KYC), şüpheli işlem tespitinin ve kayıt saklama zorunluluklarının doğru bir şekilde yürütülmesini takip eder.
Uyum Görevlisi, işletmenin MASAK yükümlülüklerine uygun çalışmasını sağlamakla sorumlu olan kişidir. Şirket içindeki tüm finansal hareketlerin, müşteri tanıma süreçlerinin (KYC), şüpheli işlem tespitinin ve kayıt saklama zorunluluklarının doğru bir şekilde yürütülmesini takip eder.
Kuyumcular ve değerli maden işletmeleri için Uyum Görevlisi, işletmeyi olası MASAK cezalarından koruyan kritik bir pozisyondur. Görevi yalnızca kontrol etmek değil; riskli müşteri davranışlarını erken tespit ederek işletmeyi korumaktır.
⸻
Uyum Görevlisinin Sorumlulukları
- Şüpheli işlemleri tespit etmek ve gerekli durumlarda MASAK’a bildirim yapılmasını sağlamak
- Müşteri tanıma (KYC) süreçlerini denetlemek
- İşletme çalışanlarını MASAK mevzuatı konusunda bilgilendirmek
- Riskli müşteri profillerini analiz etmek
- İşlem limitlerini ve olağan dışı hareketleri takip etmek
- Kayıt saklama sürelerine uyulup uyulmadığını kontrol etmek
- MASAK rehberlerine göre gerekli belgelerin hazırlanmasını sağlamak
Bu görevler, işletmenin hem hukuki hem finansal güvenliğini doğrudan etkiler.
⸻
Kuyumculuk Sektöründe Uyum Görevlisi Neden Zorunlu?
MASAK tebliğleri gereği, belirli büyüklüğe sahip işletmelerde bir Uyum Görevlisi atanması zorunludur. Bu pozisyon sayesinde işletme:
- Ceza riskini düşürür
- Şüpheli işlemleri zamanında fark eder
- Denetimlerde sorunsuz bir süreç yaşar
- Organize suç ve kara para aklama risklerine karşı korunur
Kısacası Uyum Görevlisi, işletmenin görünmez güvenlik kalkanıdır.
⸻
SarrafPro ile Uyum Görevlisi İş Yükü Nasıl Azalır?
SarrafPro, Uyum Görevlilerinin en çok zorlandığı noktaları otomatikleştirir:
- Şüpheli işlemler için otomatik risk analizi
- Limit aşımı uyarıları
- Kimlik, vergi no ve işlem kayıtlarının otomatik saklanması
- Şüpheli İşlem Bildirimi taslaklarının otomatik oluşturulması
- Müşteri geçmişinin tek ekran üzerinden hızlı kontrolü
Daha az iş yükü, daha hızlı raporlama, sıfır hata.