Kuyumcular için Uyum, MASAK ve Müşteri Tanı Altyapısı

Uyum SSS

• Nakit İşlem Beyan Formu her müşteri için mi alınır?

  Hayır. Form yalnızca mevzuatta belirlenen tutar eşiklerini aşan veya riskli görülen nakit işlemler için zorunludur.

• Aynı müşterinin farklı günlerde yaptığı işlemler birlikte değerlendirilir mi?

  Bağlantılı olduğu tespit edilen işlemler birlikte değerlendirilir ve toplam tutar üzerinden beyan zorunluluğu doğabilir.

• Nakit İşlem Beyan Formu yabancı uyruklu müşteriler için alınır mı?

  Evet. Yabancı uyruklu müşteriler için de form alınır ve kimlik bilgileri YKN veya pasaport bilgileri ile kayıt altına alınır.

• Kıymetli maden işlemleri nakit işlem sayılır mı?

  Fiziki olarak yapılan kıymetli maden alım-satımları nakit işlem kapsamında değerlendirilir ve beyan yükümlülüğüne tabidir.

• SarrafPro beyan formunu otomatik neye göre açar?

  İşlem tutarı, bağlantılı işlem geçmişi ve işlem türüne göre beyan formu otomatik olarak tetiklenir.

• Müşteri beyanını yanlış doldurursa ne olur?

  Yanlış veya çelişkili beyanlar uyum riski oluşturur ve gerektiğinde şüpheli işlem bildirimi yapılmasını gerektirebilir.

• Nakit İşlem Beyan Formu revize edilebilir mi?

  Form, işlem tamamlandıktan sonra değiştirilemez. Gerekli durumlarda ek açıklama veya yeni kayıt oluşturulur.

• SarrafPro beyanlarda değişiklik yapıldığını kaydeder mi?

  Evet. Tüm işlem ve beyan hareketleri zaman damgası ile kayıt altına alınır.

• Denetimde dijital kayıt mı kâğıt belge mi tercih edilir?

  Denetimlerde erişilebilir, bütünlüğü korunmuş ve zaman damgalı dijital kayıtlar tercih edilir.

• Nakit İşlem Beyan Formu şüpheli işlem bildirimi yerine geçer mi?

  Hayır. Beyan formu ayrı, şüpheli işlem bildirimi ayrı yükümlülüktür. Beyan formu bazı durumlarda şüpheli işlem bildiriminin temelini oluşturur.

• SarrafPro şüpheli durumları otomatik tespit eder mi?

  SarrafPro, beyan tutarsızlıkları ve riskli işlem desenlerini işaretleyerek uyum ekibine uyarı verir.

• Nakit İşlem Beyan Formu alınan her işlem şüpheli midir?

  Hayır. Beyan formu alınması işlemin şüpheli olduğu anlamına gelmez, yalnızca mevzuat gereği kayıt altına alındığını gösterir.

• Aynı gün içinde yapılan küçük tutarlı işlemler birleştirilir mi?

  Evet. Bağlantılı olduğu değerlendirilen işlemler toplam tutar üzerinden değerlendirilir.

• SarrafPro form doldurmayı personelin inisiyatifine bırakır mı?

  Hayır. Sistem, mevzuata göre zorunlu durumlarda formu otomatik zorunlu kılar.

• Nakit İşlem Beyan Formu eksik doldurulursa ceza olur mu?

  Evet. Eksik veya yetersiz beyan mevzuata aykırılık sayılır ve idari yaptırıma yol açabilir.

• SarrafPro beyan formlarını denetçiye nasıl sunar?

  Formlar tek ekrandan, tarih ve müşteri bazlı filtrelenerek anında sunulabilir.

• Mobil cihazdan beyan formu doldurulabilir mi?

  Evet. SarrafPro tarafından oluşturulan online linkler mobil uyumludur.

• Nakit İşlem Beyan Formu müşteri deneyimini olumsuz etkiler mi?

  Doğru dijital akışla sunulduğunda müşteri deneyimini bozmaz, aksine profesyonel bir güven algısı oluşturur.

• SarrafPro ile beyan süreci ne kadar sürer?

  Müşteri tarafında genellikle birkaç dakika içinde tamamlanır.

• Nakit İşlem Beyan Formu zorunluluğu kaldırılabilir mi?

  Hayır. Mevzuat yürürlükte olduğu sürece beyan zorunluluğu devam eder.

• Nakit İşlem Beyan Formu nedir?

  Nakit İşlem Beyan Formu, yüksek tutarlı nakit veya kıymetli maden işlemlerinde müşterinin paranın kaynağını ve işlemin amacını yazılı olarak beyan ettiği, MASAK mevzuatı kapsamında zorunlu bir uyum belgesidir.

• Nakit İşlem Beyan Formu ne zaman zorunlu olur?

  Tek seferde veya bağlantılı işlemler toplamı 2.000.001 TL ve üzeri nakit işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması zorunludur.

• 20 milyon TL üzeri nakit işlemlerde ek yükümlülük var mı?

  Evet. 20.000.000 TL üzeri işlemlerde formun detaylı açıklama içerecek şekilde doldurulması ve işlemi destekleyen dayanak belgelerin eklenmesi zorunludur.

• Müşteri beyan vermek istemezse ne olur?

  Müşteri talep edilen beyan ve bilgileri sağlamazsa işlem gerçekleştirilmez. Bu durum mevzuat gereği zorunludur.

• Kuyumcular için Nakit İşlem Beyan Formu neden önemlidir?

  Kuyumculuk sektörü nakit ve kıymetli maden işlemleri nedeniyle yüksek riskli kabul edilir. Bu nedenle beyan formu eksikliği doğrudan idari ceza ve denetim riski oluşturur.

• Nakit İşlem Beyan Formu kâğıt olarak alınabilir mi?

  Alınabilir ancak kâğıt formlar kaybolma, eksik doldurma ve denetimde sunulamama riski taşıdığı için önerilmez.

• SarrafPro ile Nakit İşlem Beyan Formu nasıl alınır?

  SarrafPro üzerinden işlem sırasında otomatik olarak veya müşteriye özel online link gönderilerek dijital olarak alınabilir.

• Online Nakit İşlem Beyan Formu yasal mı?

  Evet. Dijital ortamda alınan beyanlar, kimlik doğrulama ve onay mekanizmaları sağlandığı sürece mevzuata uygundur.

• SarrafPro dijital beyanlarda imza yerine ne kullanır?

  SarrafPro, SMS OTP, dijital onay ve zaman damgası gibi yöntemlerle beyanın müşteri tarafından onaylandığını kayıt altına alır.

• Nakit İşlem Beyan Formunda hangi bilgiler yer alır?

  Müşteri kimlik bilgileri, işlem tutarı, para veya kıymetli maden türü, paranın kaynağı, işlemin amacı, müşteri açıklaması ve varsa ek belgeler.

• ‘Diğer’ seçeneği seçilirse açıklama zorunlu mu?

  Evet. ‘Diğer’ seçeneği seçildiğinde işlemin mahiyetine ilişkin en az 20 karakterlik açıklama zorunludur.

• Nakit İşlem Beyan Formu denetimde istenir mi?

  Evet. MASAK ve diğer yetkili denetimlerde ilk talep edilen belgelerden biridir.

• Beyan formu sonradan doldurulabilir mi?

  Hayır. Beyan formu işlemle eş zamanlı alınmalıdır. Sonradan doldurulan formlar denetimlerde kabul edilmez.

• SarrafPro eksik beyan durumunda ne yapar?

  Zorunlu alanlar doldurulmadan veya açıklamalar tamamlanmadan işlemin ilerlemesine izin vermez.

• Nakit İşlem Beyan Formu saklama süresi ne kadardır?

  Formlar ve ekleri, mevzuat gereği en az 8 yıl süreyle güvenli şekilde saklanmalıdır.

• SarrafPro’da beyan formları nerede saklanır?

  SarrafPro sisteminde dijital olarak, zaman damgalı ve değiştirilemez şekilde saklanır.

• Bağlantılı işlemler beyan açısından nasıl değerlendirilir?

  Aynı gün veya kısa süre içinde yapılan bağlantılı işlemler toplam tutar üzerinden değerlendirilir ve eşik aşılırsa beyan formu zorunlu olur.

• Nakit dışı işlemler için de beyan formu gerekir mi?

  Elektronik transfer ve havalelerde belirli durumlarda işlem mahiyeti beyanı gerekir ancak Nakit İşlem Beyan Formu esas olarak nakit işlemler için zorunludur.

• SarrafPro Nakit İşlem Beyan Formu MASAK Ek-1 ile uyumlu mu?

  Evet. SarrafPro’daki form yapısı MASAK Ek-1 Nakit İşlem Beyan Formu ile birebir uyumludur.

• Dijital beyan denetimde geçerli sayılır mı?

  Evet. Dijital onay, kayıt bütünlüğü ve erişilebilirlik sağlandığında denetimlerde geçerlidir.

• Nakit İşlem Beyan Formu alınmaması neye yol açar?

  Formun alınmaması veya eksik alınması idari para cezası, uyum ihlali ve şüpheli işlem bildirimi riskine yol açar.

• SarrafPro bu süreci neden otomatikleştirir?

  İnsan hatasını ortadan kaldırmak, mevzuata uyumu garanti altına almak ve denetim riskini minimize etmek için.