01
Kimlik bilgileri
Gerçek veya tüzel kişi için uygulanabilir kimlik, ünvan, numara ve temsil bilgilerinin doğru kaynağa dayanması.
Müşteri tanı rehberi
Müşteri tanı kaydını tek seferlik formdan kalıcı profile dönüştürün.
KYC; müşterinin kimlik bilgisini almakla sınırlı değildir. İlişkiyi, temsil yapısını, işlem geçmişini, gerekli belgeleri, kontrol sonuçlarını ve güncelleme ihtiyacını aynı müşteri kaydında izlemeyi gerektirir.
Müşteri profili
Sarraf KYC kaydında hangi bilgi grupları bulunur?
Toplanacak veri ve doğrulama yöntemi müşterinin türüne, işleme ve güncel yükümlülüklere göre belirlenmelidir. Gereksiz kişisel veri toplanmamalıdır.
02
İletişim ve adres
Gerekli iletişim ve adres alanlarının güncel, tutarlı ve müşteri kaydıyla ilişkili tutulması.
03
İlişki ve işlem amacı
Müşterinin işletmeyle ilişkisinin, beklenen işlem türünün ve varsa temsil/yararlanıcı bağlamının anlaşılması.
04
Kontrol sonuçları
Uygulanabilir liste, risk veya iç kural kontrollerinin kaynağı, tarihi ve sonucuyla saklanması.
05
İşlem geçmişi
Satış, alım, banka, ödeme ve belge kayıtlarının müşteri profiliyle ilişkilendirilerek değerlendirilebilmesi.
06
Güncelleme geçmişi
Hangi bilginin ne zaman, kim tarafından ve hangi dayanakla değiştirildiğinin izlenmesi.
KYC akışı
Müşteri tanı sürecini işlem öncesi ve sonrası yönetin
Tek tip akış her müşteriye uygun olmayabilir. Sistem, gerekli kontrolleri işlem ve risk bağlamına göre görünür kılmalıdır.
- 01
Müşteri türü belirlenir
Gerçek kişi, tüzel kişi, temsilci veya diğer ilişki türü seçilerek uygun alan yapısı açılır.
- 02
Bilgi ve belge alınır
Güncel kurallar çerçevesinde gerekli bilgi ve belgeler güvenli kanaldan toplanır.
- 03
Doğrulama ve kontroller yapılır
Alan tutarlılığı, belge geçerliliği ve uygulanabilir uyum kontrolleri değerlendirilir.
- 04
İşlemle ilişkilendirilir
Banka, satış, ödeme, ürün ve belge kayıtları doğru müşteri profiline bağlanır.
- 05
Profil güncel tutulur
Değişen bilgiler, yeni belgeler ve sonraki işlem örüntüleri kontrollü güncelleme geçmişiyle izlenir.
Veri güvenliği
KYC verisi toplarken asgariyet ve erişim kontrolünü koruyun
Kimlik ve müşteri belgeleri yüksek hassasiyet taşır. Yalnız gerekli veriyi toplayın; erişimi görev ve yetkiyle sınırlandırın; aktarım, saklama, silme ve loglama süreçlerini KVKK ile diğer uygulanabilir kurallara göre yönetin.
- Amaçla sınırlılıkHer alanın neden toplandığını ve hangi işlem veya yükümlülük için kullanıldığını bilin.
- Rol bazlı erişimKimlik görselleri ve müşteri ayrıntıları yalnız görev gereği erişmesi gereken kişilerce görülsün.
- İşlem ve erişim iziGörüntüleme, ekleme, değiştirme ve paylaşma gibi hareketler denetlenebilir olsun.
Amaçla sınırlılık
Her alanın neden toplandığını ve hangi işlem veya yükümlülük için kullanıldığını bilin.
Rol bazlı erişim
Kimlik görselleri ve müşteri ayrıntıları yalnız görev gereği erişmesi gereken kişilerce görülsün.
İşlem ve erişim izi
Görüntüleme, ekleme, değiştirme ve paylaşma gibi hareketler denetlenebilir olsun.
Sık sorulanlar
Sarraf KYC süreci hakkında kısa yanıtlar
SarrafPro KYC
Müşteri kaydını işlem ve uyum geçmişiyle birleştirin
Mevcut form, belge toplama ve müşteri kontrol akışınızı paylaşın; SarrafPro müşteri tanı kapsamını birlikte değerlendirelim.
İlgili içerikler
Sarraf: Kuyumculuk Teknolojileri ve SarrafPro
Sarraf ve SarrafPro marka ekosistemini keşfedin; sarraf programı, canlı altın fiyatları, banka, e-Belge, MASAK, KYC ve envanter rehberlerine ulaşın.
Sarraf Altın Fiyatları: Canlı Piyasa Rehberi
Sarraf altın fiyatlarını canlı izleyin; gram, has, çeyrek ve yarım altın alış-satış değerlerini okuma, fiyat farkı ve operasyonel kullanım rehberini inceleyin.
Sarraflar İçin Banka Entegrasyonu Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmelerinde banka entegrasyonu nasıl çalışır? Hareket, müşteri, tahsilat, belge ve mutabakat eşleştirmelerini adım adım inceleyin.
Sarraf İşletmesi Dijitalleşme Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmenizi dijitalleştirmek için süreç haritası, veri temizliği, banka, e-Belge, KYC, envanter, entegrasyon ve ekip geçiş planını inceleyin.
Sarraflar İçin e-Belge ve e-Fatura Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmelerinde e-Fatura, e-Arşiv, gider pusulası ve ilgili e-Belge süreçlerini işlem, müşteri, ödeme ve envanter kayıtlarıyla birlikte yönetin.
Sarraf ile Kuyumcu Arasındaki Fark Nedir?
Sarraf ve kuyumcu aynı mı? Tarihsel uzmanlık alanlarını, günümüzde kesişen hizmetleri ve sarrafiye, işçilik, değerleme ile kayıt farklarını karşılaştırın.