02
İşlemin değerlendirilmesi
İşlemin tutarı kadar amacı, tarafları, ödeme yöntemi, örüntüsü ve müşteri profiliyle tutarlılığını değerlendirmek.
Uyum rehberi
Sarraf işletmesinde MASAK uyumunu işlemden koparmayın.
Uyum; yalnız form doldurmak değil, müşteriyi tanıma, işlemi anlamlandırma, gerekli kontrolleri yürütme, kararları kaydetme ve istenen bilgi-belgeyi erişilebilir tutma disiplinidir. Güncel yükümlülükler her zaman resmî kaynaklardan doğrulanmalıdır.
Temel başlıklar
Sarraf ve kuyumcu işletmelerinde uyum kayıtları
İşletmenin statüsü, işlem türü ve güncel mevzuata göre ayrıntılar değişebilir. Aşağıdaki başlıklar operasyon tasarımında birlikte ele alınmalıdır.
01
Müşterinin tanınması
Gerekli durumlarda kimlik ve müşteri bilgilerini güncel kurallara göre almak, doğrulamak ve işlemle ilişkilendirmek.
Keşfet03
Şüpheli durumların yönetimi
Dikkat gerektiren işaretleri ekip incelemesine taşımak ve ilgili karar sürecini yetkili kişilerce yürütmek.
04
Kayıt ve muhafaza
İşlem, müşteri, belge, kontrol ve karar kayıtlarını güncel saklama kurallarına göre erişilebilir tutmak.
05
Bilgi ve belge verme
Yetkili makamların talep ettiği bilgi ve belgeleri tam, doğru ve okunabilir biçimde sunabilecek kayıt düzeni kurmak.
06
Eğitim ve iç süreç
Yetki, sorumluluk, inceleme, eskalasyon ve güncelleme adımlarını çalışanların uygulayabileceği açıklıkta tanımlamak.
Uygulama akışı
Bir sarraf işleminde uyum kontrolü nasıl izlenebilir olur?
Tek bir otomatik skor mevzuat değerlendirmesinin yerine geçmez. Sistem, karar veren ekibe doğru bağlamı ve geçmişi sağlamalıdır.
- 01
Müşteri kaydı açılır
Kimlik, iletişim, temsil veya tüzel kişi bilgileri gerekli kapsamda aynı müşteri profiline bağlanır.
- 02
İşlem bağlamı eklenir
Ürün, tutar, ödeme yöntemi, banka hareketi, belge ve ilişkili taraflar birlikte değerlendirilir.
- 03
Kontroller yürütülür
Uygulanabilir liste, risk ve iç kural kontrolleri yapılır; sonuçların kaynağı ve zamanı korunur.
- 04
Karar kaydedilir
Normal ilerleme, ek bilgi talebi veya inceleme gibi kararlar gerekçesi ve sorumlusuyla kayda alınır.
- 05
Denetim çıktısı hazırlanır
İlgili müşteri, işlem, belge, kontrol ve karar geçmişi gerektiğinde birlikte sunulabilir.
Güncellik uyarısı
Eşik, süre ve yükümlülükleri neden sabit metne bağlamıyoruz?
MASAK mevzuatı, rehberler ve yükümlü gruplarına ilişkin uygulamalar zaman içinde değişebilir. İşlem tarihindeki güncel kanun, yönetmelik, tebliğ, rehber ve kurum duyuruları esas alınmalı; tereddütte yetkin hukuk veya uyum uzmanından görüş alınmalıdır.
- Resmî kaynağı kontrol edinMASAK yükümlülükler sayfası ile yayımlanan rehber ve duyuruları izleyin.
- İşletme statünüzü belirleyinFaaliyet ve yükümlü grubuna göre uygulanabilir adımları işletmenize özel değerlendirin.
- Sistemi güncelleyinForm, alan, kontrol kuralı ve eğitimleri mevzuat değişiklikleriyle birlikte yenileyin.
Resmî kaynağı kontrol edin
MASAK yükümlülükler sayfası ile yayımlanan rehber ve duyuruları izleyin.
İşletme statünüzü belirleyin
Faaliyet ve yükümlü grubuna göre uygulanabilir adımları işletmenize özel değerlendirin.
Sistemi güncelleyin
Form, alan, kontrol kuralı ve eğitimleri mevzuat değişiklikleriyle birlikte yenileyin.
Sık sorulanlar
Sarraf ve MASAK uyumu hakkında kısa yanıtlar
SarrafPro Uyum
Uyum kayıtlarınızı işlem bağlamıyla birlikte yönetin
Mevcut müşteri tanı, kontrol ve denetim akışınızı paylaşın; SarrafPro kapsamını işletmenizin sorumluluklarına göre değerlendirelim.
İlgili içerikler
Sarraf: Kuyumculuk Teknolojileri ve SarrafPro
Sarraf ve SarrafPro marka ekosistemini keşfedin; sarraf programı, canlı altın fiyatları, banka, e-Belge, MASAK, KYC ve envanter rehberlerine ulaşın.
Sarraf Altın Fiyatları: Canlı Piyasa Rehberi
Sarraf altın fiyatlarını canlı izleyin; gram, has, çeyrek ve yarım altın alış-satış değerlerini okuma, fiyat farkı ve operasyonel kullanım rehberini inceleyin.
Sarraflar İçin Banka Entegrasyonu Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmelerinde banka entegrasyonu nasıl çalışır? Hareket, müşteri, tahsilat, belge ve mutabakat eşleştirmelerini adım adım inceleyin.
Sarraf İşletmesi Dijitalleşme Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmenizi dijitalleştirmek için süreç haritası, veri temizliği, banka, e-Belge, KYC, envanter, entegrasyon ve ekip geçiş planını inceleyin.
Sarraflar İçin e-Belge ve e-Fatura Rehberi
Sarraf ve kuyumcu işletmelerinde e-Fatura, e-Arşiv, gider pusulası ve ilgili e-Belge süreçlerini işlem, müşteri, ödeme ve envanter kayıtlarıyla birlikte yönetin.
Sarraf ile Kuyumcu Arasındaki Fark Nedir?
Sarraf ve kuyumcu aynı mı? Tarihsel uzmanlık alanlarını, günümüzde kesişen hizmetleri ve sarrafiye, işçilik, değerleme ile kayıt farklarını karşılaştırın.