Masak'tan sonra, Uluslararası Yaptırım Listeleri Sorgulama Entegrasyonu SarrafPro'da

Ticaret ve finans dünyasında uyumluluk (compliance), gün geçtikçe daha da kritik hale geliyor. Özellikle değerli madenler ve döviz ticareti gibi hassas sektörlerde faaliyet gösteren sarraflar için bu durum hayati önem taşıyor.

Ticaret ve finans dünyasında uyumluluk (compliance), gün geçtikçe daha da kritik hale geliyor. Özellikle değerli madenler ve döviz ticareti gibi hassas sektörlerde faaliyet gösteren sarraflar için bu durum hayati önem taşıyor. Türkiye'de MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu) sorgulamalarıyla sağladığınız güvenliğe şimdi yepyeni bir boyut ekleyebilirsiniz: OFAC ve AB gibi uluslararası yaptırım listeleri sorgulamaları.

Sarraf.pro kullanıcıları için bu entegrasyonun ne anlama geldiğini, neden bu kadar önemli olduğunu ve yazılımınıza nasıl kolayca dahil edebileceğinizi bu yazımızda detaylarıyla açıklayacağız.

Neden Uluslararası Yaptırım Listeleri Sorgulaması Bu Kadar Önemli?

MASAK, Türkiye'deki mali suçlarla mücadelede temel taşlardan biri. Ancak küreselleşen dünyada, işlemleriniz sadece ulusal değil, uluslararası düzenlemelere de tabi olabilir. İşte bu noktada uluslararası yaptırım listeleri devreye giriyor:

  1. Küresel Suçla Mücadele: Kara para aklama, terörün finansmanı ve diğer mali suçlar sınır tanımıyor. OFAC (ABD Hazine Bakanlığı Yabancı Varlıkların Kontrolü Ofisi) ve AB (Avrupa Birliği) gibi kurumların yayımladığı yaptırım listeleri, uluslararası toplumun bu suçlarla ortak mücadelesinin bir parçasıdır. Bu listelerdeki kişi veya kuruluşlarla işlem yapmak, farkında olmadan dahi olsa, yasal ve itibari riskler doğurabilir.
  2. Yasal Yükümlülük ve Risk Yönetimi: Özellikle uluslararası ticaret yapan veya yurt dışından müşterileri olan sarraflar için bu listeleri kontrol etmek, yasal bir zorunluluk haline gelebilir. Bu sorgulamaları yapmamak, yüksek para cezalarından ticari itibar kaybına kadar ciddi sonuçlar doğurabilir.
  3. İşinizin Güvenilirliğini Artırma: Uluslararası standartlara uyum sağlamak, müşterileriniz ve iş ortaklarınız nezdinde güvenilirliğinizi artırır. Bu, Sarraf.pro'nun sektördeki lider konumunu pekiştirecek önemli bir adımdır.
  4. Operasyonel Verimlilik: Manuel sorgulamalar zaman alıcı ve hataya açıktır. Sarraf.pro gibi güçlü bir yazılıma entegre edilmiş otomatik sorgulama, hem zaman kazandırır hem de insan hatası riskini minimize eder.

Peki, Hangi Listelerden Bahsediyoruz?

Başlıca iki ana kaynaktan gelen listeler, sarraf.pro'ya ekleyebileceğiniz en kritik verileri sunar:

  • OFAC (Office of Foreign Assets Control - ABD): Amerika Birleşik Devletleri'nin en önemli yaptırım uygulayıcı kurumlarından biridir. Özellikle "Specially Designated Nationals and Blocked Persons (SDN) List" adı verilen listeleri, dünya genelindeki kişi ve kuruluşları kapsar. Bu listede yer alan bir kişi veya kuruluşla yapılan finansal işlemler, ABD yasalarına göre yasa dışı kabul edilebilir.
  • AB (Avrupa Birliği) Konsolide Yaptırım Listesi: Avrupa Birliği'nin terörle mücadele, insan hakları ihlalleri veya diğer uluslararası anlaşmaları ihlal eden kişi ve kuruluşlara yönelik yayımladığı yaptırım listeleridir. Bu listelerdeki kişi veya kuruluşların varlıkları dondurulur ve onlarla finansal etkileşime girmek kısıtlanır.

Sarraf.pro'ya Uluslararası Sorgulama Entegrasyonu Nasıl Yapılır?

Sarraf.pro'da MASAK sorgularını otomatikleştirme deneyiminizden yola çıkarak, uluslararası listeleri entegre etmek de oldukça basittir. Temelde iki ana yöntem bulunur:

1. Doğrudan Resmi Kaynaklardan Veri Çekme (Manuel veya Otomatik)
OFAC ve AB gibi kurumlar, yaptırım listelerini genellikle CSV (Comma Separated Values) veya XML (Extensible Markup Language) formatında kamuya açık olarak sunarlar.

  • OFAC SDN Listesi: OFAC'ın resmi web sitesinden (örneğin, "Sanctions List Service" bölümü) SDN listesini ve diğer konsolide listeleri CSV veya XML olarak indirebilirsiniz. Sarraf.pro'nun bu dosyaları düzenli aralıklarla otomatik olarak indirip veritabanına işlemesi, en güncel listelere sahip olmanızı sağlar.
  • AB Yaptırım Listeleri: AB'nin resmi internet sitelerinde (örneğin, Avrupa Konseyi'nin hukuk dokümanları bölümü) AB yaptırım listelerini PDF, XML veya CSV formatında bulabilirsiniz. Benzer şekilde, Sarraf.pro'nun bu verileri otomatik olarak çekmesi entegrasyonu kolaylaştırır.
Avantajı: Doğrudan ve ücretsiz veri kaynağı. Dezavantajı: Verileri düzenli olarak indirme, format farklılıklarını yönetme ve kendi sorgulama motorunuzu geliştirme sorumluluğu size aittir.

2. Üçüncü Taraf API Servisleri Kullanma (Önerilen Yöntem)
Entegre ve güncel bir çözüm için üçüncü taraf yaptırım taraması API hizmetlerini kullanmak, Sarraf.pro için en verimli ve güvenilir yöntemdir. Bu hizmetler, farklı ülkelerden ve kurumlardan gelen tüm yaptırım listelerini toplar, birleştirir, standartlaştırır ve size tek bir kolay kullanılabilir API (Uygulama Programlama Arayüzü) üzerinden sunar.

Popüler bazı servisler şunlardır:

  • Dow Jones Risk & Compliance
  • Refinitiv (World-Check)
  • ComplyAdvantage
  • LexisNexis Risk Solutions
  • Sanction Scanner (Bazı yerel ve global çözümler sunabilir)

Nasıl Çalışır?


  1. API Aboneliği: Seçtiğiniz bir üçüncü taraf sağlayıcıdan bir API aboneliği alırsınız.
  2. API Entegrasyonu: Sarraf.pro yazılımınız, sağlayıcının API'sine entegre edilir. Bu entegrasyon genellikle basit HTTP istekleri ile kişi/kurum adını gönderip, sonuçları (listede olup olmadığını, varsa hangi listede yer aldığını vb.) JSON veya XML formatında geri almak şeklindedir.
  3. Otomatik Sorgulama: Müşteri girişi, işlem onayı veya belirli periyotlarda otomatik olarak bu API'ye sorgu gönderilir.
  4. Gerçek Zamanlı Güncellik: Bu servisler, yaptırım listelerini sürekli günceller ve size her zaman en yeni veriyi sunar. Bu sayede Sarraf.pro kullanıcıları, güncel risklere karşı anında korunur.
Avantajları:
  • Kapsamlılık: Tek bir noktadan yüzlerce farklı yaptırım listesine erişim.
  • Güncellik: Listelerdeki değişiklikler anında yansıtılır.
  • Kolay Entegrasyon: Hazır API'ler sayesinde geliştirme süresi kısalır.
  • Daha Az Yük: Veri toplama, temizleme ve normalleştirme işi hizmet sağlayıcıda kalır.
  • Ek Özellikler: Çoğu servis PEP (Politik Etkili Kişiler) ve olumsuz medya taraması gibi ek uyumluluk özelliklerini de sunar.

Sarraf.pro ile Geleceğe Güvenle Bakın


Sarraf.pro'ya uluslararası yaptırım listeleri sorgulama yeteneğini kazandırmak, yazılımınızın değerini ve sektördeki rekabet gücünü artıracaktır. Bu entegrasyon sayesinde:

  • Riskler azalacak: Yaptırımlı kişi ve kuruluşlarla işlem yapma riski minimize edilir.
  • İtibarınız yükselecek: Uluslararası standartlara uyum sağlayarak sektördeki lider konumunuz pekişir.
  • Operasyonel verimlilik artacak: Otomatik sorgulamalar sayesinde manuel süreçler ortadan kalkar, zaman ve kaynak tasarrufu sağlanır.
MASAK sorgularındaki başarınızı, şimdi uluslararası arenaya taşıma zamanı. Sarraf.pro'nun geleceğine yatırım yaparak, hem kendinizi hem de müşterilerinizi güvence altına alın!

Siz de Sarraf.pro yazılımınızı bu güçlü özellikle donatarak, işinizi bir adım öne taşımaya hazır mısınız? Yorumlarda veya bizimle iletişime geçerek deneyimlerinizi ve sorularınızı paylaşabilirsiniz!

Yeteneklerimizi Görmeye Var mısınız?

15 dakikada yeteneklerimizi tanıtacağımız ve eğer varsa sorularınızı yanıtlayacağımız, toplam 30 dakikalık bir çevrimiçi toplantıyla ürünümüzü daha yakından tanıyabilirsiniz.

Randevu Oluştur